Compliance – Optimale Lösungen zur Einhaltung regulatorischer Anforderungen

Die SCHUFA ist Deutschlands führender Lösungsanbieter von Auskunfteinholungs- und Informationsdienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher. Insgesamt sind rund 10.000 Firmenkunden als Vertragspartner an unsere Dienstleistungen angeschlossen. Zudem nutzen rund 2,2 Millionen Privatkunden die SCHUFA-Angebote. Privat- und Geschäftskunden wie Banken, Sparkassen und Händlern bietet das Unternehmen kreditrelevante Informationen rund um Bonität, Identität und Betrugsprävention. Auf Grundlage unserer Entscheidungshilfen werden für Privat- und Geschäftskunden schnelle, kostengünstige und unbürokratische Vertragsabschlüsse möglich. Informationen rund um Produkte und Services für Privatkunden sowie eine Online-Einsicht in die eigenen, bei der SCHUFA gespeicherten Daten sind auf dem Internetportal www.meineSCHUFA.de erhältlich. Der Datenbestand der SCHUFA umfasst 1.002 Millionen Informationen zu 67,9 Millionen Privatpersonen und 6,0 Millionen Unternehmen.

Kurzbeschreibung der Lösung

Compliance ist Pflicht. Der Gesetzgeber fordert im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für eine Vielzahl von Geschäften, seien es Geschäfte mit Neu- oder Bestandskunden, die Überprüfung des Compliance-Status des jeweiligen Geschäftspartners. Damit verbunden ist ein immenser Aufwand. Durch die Vielzahl der zu prüfenden öffentlichen Informationsquellen ist eine kontinuierliche, manuelle Überprüfung nicht mehr machbar. Die SCHUFA bietet deshalb eine automatisierte Vorabprüfung der verschiedenen Listen, gefolgt von einer anschließenden Einzelfallprüfung in konkreten Verdachtsfällen.

Im Geschäft mit Privatkunden bietet die SCHUFA mit dem SCHUFA-ComplianceCheck einen umfangreichen Service im B2C-Bereich, bei dem die Personendaten des Kunden bereits während der Bonitätsprüfung gegen die Liste politisch exponierter Personen und Sanktionslisten abgeglichen werden. Bei hinreichenden Übereinstimmungen erhält der Vertragspartner entsprechend die Information darüber. Auch im B2B-Bereich bietet die SCHUFA mit dem SCHUFA-ComplianceService mit einem Lizenzmodell eine Lösung, die bei der Erfüllung der regulatorischen Anforderungen unterstützt und sich flexibel in die bestehenden Systeme des Geschäftskunden integrieren lässt. Alle relevanten und öffentlichen Listen fließen in den Prozess ein und sind zu jeder Zeit auf dem aktuellsten Stand.

Vorteile/ USPs:

  • Frühzeitige Compliance-Hinweise
  • Einfache Integration in bestehende Prozesse
  • Zuverlässige Unterstützung bei der Erfüllung regulatorischer Anforderungen durch Informationen, die sowohl national als auch international immer auf dem neusten Stand sind

Kontakt

Vertrieb Ansprechpartner:

Markus A. Justen

E-Mail: [email protected]

Telefon: +49 611 9278 436

 

Technischer Ansprechpartner:

Stephan Umbach

E-Mail: [email protected]

Telefon: +49 611 9278 566

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