Compliance ist Pflicht. Der Gesetzgeber fordert im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für eine Vielzahl von Geschäften, seien es Geschäfte mit Neu- oder Bestandskunden, die Überprüfung des Compliance-Status des jeweiligen Geschäftspartners. Damit verbunden ist ein immenser Aufwand. Durch die Vielzahl der zu prüfenden öffentlichen Informationsquellen ist eine kontinuierliche, manuelle Überprüfung nicht mehr machbar. Die SCHUFA bietet deshalb eine automatisierte Vorabprüfung der verschiedenen Listen, gefolgt von einer anschließenden Einzelfallprüfung in konkreten Verdachtsfällen.
Im Geschäft mit Privatkunden bietet die SCHUFA mit dem SCHUFA-ComplianceCheck einen umfangreichen Service im B2C-Bereich, bei dem die Personendaten des Kunden bereits während der Bonitätsprüfung gegen die Liste politisch exponierter Personen und Sanktionslisten abgeglichen werden. Bei hinreichenden Übereinstimmungen erhält der Vertragspartner entsprechend die Information darüber. Auch im B2B-Bereich bietet die SCHUFA mit dem SCHUFA-ComplianceService mit einem Lizenzmodell eine Lösung, die bei der Erfüllung der regulatorischen Anforderungen unterstützt und sich flexibel in die bestehenden Systeme des Geschäftskunden integrieren lässt. Alle relevanten und öffentlichen Listen fließen in den Prozess ein und sind zu jeder Zeit auf dem aktuellsten Stand.
